สไตล์ที่เป็นคุณกับการลงทุนที่ใช่

สไตล์ที่เป็นคุณกับการลงทุนที่ใช่

     ในยุคที่ดอกเบี้ยลดลงเกือบ 0% แบบนี้ เหล่ากรรมกรอออฟฟิศ (รึเรียกเท่ๆว่า มนุษย์เงินเดือน) ทุกคนคิดว่าตัวเองต้องเริ่มลงทุนเพื่อสร้างความมั่นคงในอนาคต เริ่มสะสมเงินออมเพื่อใช้ในการลงทุน แต่เมื่อก้าวเข้าสู่โลกแห่งการลงทุนแล้ว หลายคนเริ่มตั้งคำถามกับตัวเองว่า ‘แล้วจะเอาเงินไปลงทุนกับยังไง?’

     การลงทุนจริงๆแล้วต้องเข้าใจก่อนว่า ทุกการลงทุนมีความแตกต่างกันอย่างชัดเจน ทุกคนต่างคาดหวังจะผลตอบแทนหรือกำไรจากการลงทุนทุกคน แต่ปัญหาใหญ่สำหรับนักลงทุนมือใหม่หลายๆคนคือ เราไม่มีความเชี่ยวชาญแต่ก็อยากเริ่มลงทุนบ้าง หรือเราจะลงทุนสไตล์ไหนดี? สำหรับนักลงทุนมือใหม่หลายๆคนคงเริ่มต้นลงทุนในสินทรัพย์ที่เรียกว่า กองทุนรวม แต่การลงทุนในกองทุนรวมมีหลายประเภทแล้วแบบไหนล่ะที่ใช่เรา?

     ดังนั้นสิ่งที่ต้องเข้าใจก่อนการลงทุนคือ ต้องเข้าใจตัวเองก่อน เพราะหากเราไม่เข้าใจตัวเอง ต่อให้ลงทุนในสิ่งที่ได้ผลตอบแทนสูง แต่เราก็จะรู้สึกไม่สนุกกับการลงทุนจนทำให้เรารู้สึกว่าการลงทุนกลายเป็นเรื่องยากและรู้สึกว่า ‘ต้องลงทุน’ เท่านั้น แต่หากลงทุนในสิ่งที่ใช่เรา บอกได้เลยว่าทุกการลงทุนจะเป็นเรื่องท้าทายและทำให้คุณสนุกไปกับทุกการลงทุนได้

     ลองค้นหาตัวตนตัวเองเป็นนักลงทุนสายไหนเพื่อหาสไตล์การลงทุนแบบไหนที่ใช่

     การลงทุนของนักลงทุนสามารถแบ่งนักลงทุนออกได้เป็น 4 สาย นั่นคือ

นักลงทุนสาย Spartan

     หากคุณเป็นคนที่มีความมั่นใจสูง ชอบเอาชนะ มีความตั้งใจและมุ่งมั่นจนในบางครั้งก็ออกจะบ้าบิ่นอยู่ไม่น้อย กล้าได้ กล้าเสีย มีพลังงานล้นเหลือ ชอบทำในสิ่งที่ท้าทายความสามารถของตนเอง เรียกง่ายว่าเป็นพวก อึด ถึก ทน!!! คุณคือนักลงทุนสาย Spartan พวกเขาชอบการแข่งขัน พร้อมลุยและพร้อมเสี่ยง นักลงทุนสายนี้เน้นการลงทุนที่สามารถสร้างผลตอบแทนในระดับสูง และยังรับความเสี่ยงสูงได้ดีอีกด้วย

กองทุนรวมที่เหมาะกับนักลงทุนสาย Spartan ควรกระจายการลงทุนออกเป็น 3 แบบคือ

กองทุนรวมประเภทความเสี่ยงสูง - นักลงทุนสายนี้สามารถลงทุนในกองทุนรวมที่มีระดับความเสี่ยงสูงเช่น กองทุนรวมตราสารทุน หรือกองทุนรวมตราสารทุนแบบ sector fund ได้มากถึง 50% เพื่อสร้างผลตอบแทนที่คุ้มค่า

กองทุนรวมประเภทความเสี่ยงระดับปานกลาง - นักลงทุนสาย Spartan ควรลงทุนในกองทุนที่มีความเสี่ยงระดับปานกลางเช่น กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ที่เน้นการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ หรือกองทุนรวมผสมที่ลงทุนได้ทั้งในตราสารหุ้นหรือตราสารหนี้ จำนวน 40%

กองทุนรวมประเภทความเสี่ยงต่ำ - เนื่องจากนักลงทุนสาย Spartan เป็นพวกกล้าได้ กล้าเสีย จึงไม่นิยมการลงทุนที่ได้ผลตอบแทนต่ำ แต่ก็ควรลงทุนเพื่อรักษาเงินต้นในการลงทุนไว้ด้วยการลงทุนในกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงต่ำ เช่น กองทุนรวมพันธบัตรรัฐบาลที่เน้นการลงทุนในพันธบัตรของรัฐบาล และกองทุนรวมตราสารหนี้ที่เน้นการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วไปจำนวน 10%

นักลงทุนสาย Hipster

     ถ้าอยากรู้ว่าใครเป็นนักลงทุนสายนี้ ลองสังเกตว่า นักลงทุนสาย Hipster เป็นนักลงทุนที่ไม่ชอบความยุ่งยาก และไม่สนใจที่จะมาติดตามการลงทุนด้วยตนเอง ชอบมองการวางแผนการลงทุนในภาพรวมแต่ไม่สนใจเรื่อง Detail หรือรายละเอียดเล็กๆน้อยๆ เป็นพวกมองโลกในแง่ดี ไม่ค่อยซีเรียสกับอะไรมากนัก จึงทำให้นักลงทุนสายนี้ควรเน้นการลงทุนที่สามารถสร้างผลตอบแทนในระดับดี แต่ต้องเน้นกองทุนรวมที่ตนเองสามารถรับความเสี่ยงจากการลงทุนได้ด้วย

นักลงทุนสาย Hipster สามารถกระจายการลงทุนลงใน 3 กองทุนรวมเช่นเดียวกับสาย Spartan ได้แก่

กองทุนรวมประเภทความเสี่ยงสูง - นักลงทุนสาย Hipster เองก็อยากได้ผลตอบแทนจากการลงทุนในระดับหนึ่ง แต่สายนี้ไม่สามารถลงทุนในกองทุนรวมที่มีระดับความเสี่ยงสูงได้มากเท่ากับนักลงทุนสาย Spartan จึงควรปรับลดการลงทุนในกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูง 30% เพราะไม่เน้นการสร้างผลตอบแทนในระดับสูงมาก

กองทุนรวมประเภทความเสี่ยงระดับปานกลาง - นักลงทุนสายนี้ควรลงทุนในกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงระดับปานกลางให้เพิ่มมากขึ้น ทำให้การลงทุนในกองทุนที่มีความเสี่ยงปานกลางเพิ่มขึ้นมากกว่าของนักลงทุนสาย Spartan เป็น 60%

กองทุนรวมประเภทความเสี่ยงต่ำ - นักลงทุนสาย Hipster เองก็เป็นนักลงทุนที่ไม่เน้นการรักษาเงินต้นมากนัก จึงนิยมการลงทุนที่ได้ผลตอบแทนสูงมากกว่า ทำให้การลงทุนเพื่อรักษาเงินต้นในการลงทุนไว้ด้วยการลงทุนในกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงต่ำ ยังคงอยู่ที่ 10%

นักลงทุนสาย Nerd

     จุดเด่นของนักลงทุนสาย Nerd คือ ข้อมูลต้องแน่นปึกและรอบคอบ!!! นักลงทุนสายนี้ชอบความถูกต้องและชัดเจน เน้นความเป็นเหตุเป็นผลในการลงทุน เวลาจะลงทุนในอะไรสักอย่างจะต้องศึกษาหาข้อมูลจะกว่าจะชัวร์จนเรียกได้ว่าหมกมุ่นอยู่แต่กับการหาข้อมูลเลยทีเดียว และนักลงทุนสายนี้นิยมวางแผนการลงทุนให้เป็นขั้นเป็นตอน เรียกว่าทุกอย่างต้องเป๊ะตามที่วางแผนเอาไวเ้ลย

นักลงทุนสาย Nerd หากต้องเลือกกระจายการลงทุนลงใน 3 กองทุนรวมก็จะแบ่งออกได้ประมาณนี้

กองทุนรวมประเภทความเสี่ยงสูง - นักลงทุนสาย Nerd นั้นอยากได้ผลตอบแทนจากการลงทุนก็จริง แต่สายนี้ไม่ชอบความเปลี่ยนแปลงอย่างกระทันหันเท่าไหร่ จึงไม่เน้นลงทุนในในกองทุนรวมที่มีระดับความเสี่ยงสูงได้มากเท่ากับนักลงทุนสาย Spartan หรือสาย Hipster จึงควรปรับลดการลงทุนในกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูงเหลือเพียง 20% เท่านั้น

กองทุนรวมประเภทความเสี่ยงระดับปานกลาง - นักลงทุนสาย Nerd จะเน้นการลงทุนในกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงระดับปานกลางมากที่สุดในบรรดานักลงทุนทุกสาย ทำให้การลงทุนในกองทุนที่มีความเสี่ยงปานกลางมีมากกว่า เป็น 50%

กองทุนรวมประเภทความเสี่ยงต่ำ - นักล&